目次
はじめに
以前日本高配当株は個別株かETF、どちらが良いのか書きました。
結論としては、投資資金が300万円程度ならETFを買えば良い、となりました。
前回は長くなったので割愛した、おすすめETFを具体的に考えてみます。
まずざっと紹介します。
国内高配当株ETFの紹介 ８選
1478 iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF
iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF | 東証マネ部！
1489 日経高配当株50ETF
ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 日経平均高配当株50指数連動型上場投信 | 東証マネ部！
1494 One ETF 高配当日本株
1499 MAXIS 日本株高配当70マーケットニュートラル
ＭＡＸＩＳ日本株高配当70マーケットニュートラル上場投信 | 東証マネ部！
1577 NEXT FUNDS 野村日本株高配当70
NEXT FUNDS 野村日本株高配当70連動型上場投信 | 東証マネ部！
1651 ダイワ 上場投信-TOPIX高配当40指数
1698 上場インデックスファンド日本高配当
上場インデックスファンド日本高配当（東証配当フォーカス１００） | 東証マネ部！
2529 NEXT FUNDS 野村株主還元70
2529：ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 野村株主還元70連動型上場投信 | 東証マネ部！
各社ともに色々な基準でETFを出しています。
投資家の好みも様々ですが、
期待リターンはどのETFも変わらない
‖
どれが良いリターンになるかは誰にも分からない
という基本原則があります。
私が重視しているのは
・信託報酬(保有コスト)
・期待利回り
になります。
将来のリターンはわかりませんが、間違いなくコスト分はリターンが低下します。
また予想利回りが高い方が、よりハイリスク(分散がされていない)である事もまず間違いない事実です。
なのでまずはコストの低いETFから、自分が求める利回りに近いものを選ぶ、という順序が良いでしょう。
|
銘柄コード |
信託報酬(税込) |
利回り |
|
1478 |
0.209% |
2.70% |
|
1489 |
0.308% |
3.30% |
|
1494 |
0.308% |
3.29% |
|
1499 |
0.44% |
3.21% |
|
1577 |
0.352% |
2.85% |
|
1651 |
0.209% |
3.01% |
|
1698 |
0.308% |
2.68% |
|
2529 |
0.308% |
2.30% |
この中で、
・出来高が極端に少ないもの(1日の売買が10万円以下など)
・コストが高いもの
を除外します。
1494… 出来高が少ないため除外
1499… 出来高が少なく、コスト高いため除外
1577… コストやや高いため除外
残った5つについて、詳細に見ていきます。
5つのETFを比較
|
銘柄コード |
信託報酬 |
実質コスト |
利回り |
上位5社の割合 |
上位に銀行 |
|
1478 |
0.209% |
0.248% |
2.70% |
26.9% |
なし |
|
1489 |
0.308% |
0.338% |
3.30% |
18.5% |
あり |
|
1651 |
0.209% |
0.261% |
3.01% |
26.7% |
あり |
|
1698 |
0.308% |
0.413% |
2.68% |
27.1% |
なし |
|
2529 |
0.308% |
0.305% |
2.30% |
12.1% |
なし |
実質コストは決算短信から計算しています。
2529は信託報酬より実質コストが下回ってしまいました。
計算間違いがあるかもしれません。
思ったより配当利回りが低かったです。
自分で組んだものは3.6%
小型株が買えないからか、それとも自分の個別株が偏ってしまっているのかもしれません。
東証1部全体(TOPIX)の加重平均利回りは2021年4月で1.92%
おすすめETF 1478, 1651
この5つのETFからは自由に選んで良いと思います。
個人的なお勧めは
1478 + 1651 を半分ずつ買う
です。理由としてどちらも手数料は安いが、組み入れ比率が偏っていることが挙げられます。
時に銀行株は、1478は全然入っておらず、1651は多すぎる(組み入れ1位と3位がメガバンク)ので、混ぜ合わせるとちょうど良くなります。
|
銘柄コード |
信託報酬(税込) |
実質コスト |
利回り |
上位5社の割合 |
|
1478＋1651 |
0.209% |
0.255% |
2.86% |
15-20% |
まとめ
・国内高配当株ETFの紹介
・購入してよいETFは5つ
・お勧めは1478 + 1651 の両買い
想像していたよりも利回りは低く、コストは安かったです。
おそらくアメリカを追って、少しずつコストも下がってくるでしょう。
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