はじめに
FIRE（セミリタイア）に向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。
またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。
当面の資産目標は、7000万円以上（2025年1月に達成）かつ 50万ドル以上 です。
（現在は1ドル142円。50万ドルは7100万円）
資産や収支を記録、発信するのは、
・株高、株安時のメンタルを記録する
・規律ある投資・資産管理ができる
・同じ目標の仲間を見つけたい
という目的があります。
私の基本投資スタイルは以下の通りです。
・余剰資金の現金で、ポイ活やFXスワップアービトラージなどを組み合わせる
今月の資産 7036万円 (前月比 -139万円)
今月の生活収支はこちら↓
まずは収入から。
💰常勤先：変わらず
💰バイト先：変わらず
💰ポイ活：FXキャッシュバックで＋30万円
💰妻の確定申告還付金
という結果でした。
+30万円はLIGHT FXの入金＆取引キャンペーンで、取引で17.4万円損しています。
なので実質12.6万円のプラスですが、取引の損失はリアルタイムで計上されているので、+30万円としました。
その結果、収入は先月より23万円増えました。
次に支出は先月より1.7万円減りました。
高い支出が続いており、今月の主な支出は
💰確定申告の納税 15万円
💰車検の整備費用 6.2万円
💰ふるさと納税 5.8万円
これらで、27万円かかりました。
以上より、今月の生活収支は＋92.5万円、貯蓄率65%と、今月も高い貯蓄率になりました。
しかしこの鬼貯蓄も今月で終了します。
仕事を5月末で退職するのに伴い、
💰家賃の支払い、再契約費
💰国民健康保険、国民年金の支払い
💰住民税の支払い
これらの支払いが来月から始まり、6月から本格的に増えます。
6月から2026年3月までの10ヶ月間、生活収支をプラスで乗り切りたいですが、全く自信がありません。
純資産は今月もマイナスとなり、前月比 -139万円の 7036万円となりました。
月末にかけて株価が戻ったためこの程度で済みましたが、中旬には6700万円まで減少していました。
この1ヶ月の株価は、eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）が -7.6%となりました。
入金を除いた資産変動は -3.2%であり、オルカンを上回りました。
現金比率が高いこと、ゴールドが急騰したことなどが理由です。
ドル円はこの1ヶ月で8円ほど円高となり、142.3円でした。
強烈な円高の1ヶ月となりました。
ドルベースでは 49.4万ドル。前月比＋1.7万ドルと大きく上昇し、2ヶ月ぶりに過去最高を更新しました。
目標の50万ドルがかなり近くなってきました。
資産ポートフォリオ 株式比率は59%
資産の内訳は以下のようになっています。
💰外国株が47%
💰日本株を含むと株式全体で56%
💰レバレッジ（グローバル３倍３分法、USA360）、REITを含む株式相当のリスク資産が59%
💰現金比率は米ドル含め27％
今月も株価は大きく下落、債券（EDV）も大きく下落（円建てで1ヶ月 -6.5%）する中、ゴールドが円建てで＋3.5％、ドル建てで10％近い上昇となりました。
追加投資は3年くらいしていませんが、それでも比率が高くなってきたため、今月初めてゴールドを少し売却しました。
ちなみに私はGLDMを保有していますが、2025年1月から東証に314Aが上場し、信託報酬0.22%と最安です。
今後ゴールドETFを買われる方はこちらでも良いかもしれません。
まとめ
・資産は入金虚しくまたも減少
・月の中旬は暴落をモロに食らった
・ドルベースでは過去最高を更新
・初めてゴールドを一部売却
以前から現金比率を10％ほどに減らしたいと考えていましたが、最近は20％くらい持っていても良いかなと思うようになりました。
理由は暴落を食らったことで現金の安心感を再確認したこと、FXで現金を運用したいという欲求からです。
なので株式比率は60～65%に落ち着きそうです。
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