目次
はじめに
去年からMoney Forwardというアプリを使って自分の資産を見ています。
無料版を使っているのですが、手軽に資産や支出の把握ができるので重宝しています。
毎月恒例の、資産推移を確認していきたいと思います。
この定例記事は毎月10-20日あたりにやっていきます。
月末、月初は給料の振り込み、カードの引き落としなどで変動が大きく、普段使っているmoney forward meではその反映に数日かかるからです。
無料版は資金移動の反映が遅く、実態を反映していないことがあります。
今月の資産総額 27,668,805円(+1,194,517円)
定点観測 2021年8月 https://t.co/TUXPPpo9Gl pic.twitter.com/elc1V7CsQ4
— shotaroblog37 (@shotaro373) 2021年8月20日
2021年2月以降の資産推移
資産増減の理由
前年の確定申告で納付が多かったため、申告所得税振替納付分という名目で11万円余り取られました。
来年の確定申告でこれを忘れず計算しないと、そのまま持ってかれてしまいます。
プラスとしては個人年金保険料控除目的で積み立てていたJAライフロードを解約し、3万円返ってきました。
合計して今月もしっかりプラスになりました。
給料 − 生活費は60-65万円くらいだと思いますが、それより遥かに伸びています。
これは投資がうまくいっているのではなく、アプリの仕様で先月が低く出過ぎていたからでしょう。
今月のお金のニュース
少し投資を控えている
ほぼ全部視聴しているダン高橋さんのYouTubeに影響され、株式投資を少し控えています。
彼は今後テーパリング、利上げが予想され、8, 9月は歴史的に低リターンであることから、現金比率を高めるように勧めています。
プラチナはプラマイゼロで損切りし、ジュニアNISAや毎月の積み立てを後回しにしています。
9月末ごろまでにポートフォリオを整える予定。
ジュニアNISAの迷い レバファンドをどうするか
これから開始予定のジュニアNISA、買う商品を今はこう考えています。
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USA360 |
30万円 |
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グローバル3倍3分法 |
30万円 |
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SPXL |
20万円 |
USA360…
全米株式90%、米国債270%のレバレッジ型バランスファンド
グローバル3倍3分法…
株式60%、REIT40%、国内外債券200%のレバレッジ型バランスファンド
SPXL…
S&P500 3倍レバレッジETF
3倍 ETFなんて買っていいのか、2倍にしとくか、レバナスがいいのか…
って感じで悩んでいます。
iFreeレバレッジS&P500にしようかな…
投資金額に対しては少ない割合ですが、長期の非課税がある、子供に良いリターンをあげたいという思いから色々考えてしまいます。
まとめ
・今月は大きく資産上昇、先月分を取り返す
・少し追加投資を制限中
・ジュニアNISAの悩み 9月末までには決めたい
ポートフォリオを決めてそれを守るという投資の第一歩が、優柔不断でできない😅😅
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