資産定点観測 2021年8月 +119万円

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はじめに

去年からMoney Forwardというアプリを使って自分の資産を見ています。

無料版を使っているのですが、手軽に資産や支出の把握ができるので重宝しています。

https://moneyforward.com

毎月恒例の、資産推移を確認していきたいと思います。

この定例記事は毎月10-20日あたりにやっていきます。

月末、月初は給料の振り込み、カードの引き落としなどで変動が大きく、普段使っているmoney forward meではその反映に数日かかるからです。

無料版は資金移動の反映が遅く、実態を反映していないことがあります。

今月の資産総額 27,668,805円(+1,194,517円)

2021年2月以降の資産推移

資産増減の理由

前年の確定申告で納付が多かったため、申告所得税振替納付分という名目で11万円余り取られました。

来年の確定申告でこれを忘れず計算しないと、そのまま持ってかれてしまいます。

プラスとしては個人年金保険料控除目的で積み立てていたJAライフロードを解約し、3万円返ってきました。

合計して今月もしっかりプラスになりました。

給料生活費は60-65万円くらいだと思いますが、それより遥かに伸びています。

これは投資がうまくいっているのではなく、アプリの仕様で先月が低く出過ぎていたからでしょう。

今月のお金のニュース

少し投資を控えている

ほぼ全部視聴しているダン高橋さんのYouTubeに影響され、株式投資を少し控えています。

彼は今後テーパリング、利上げが予想され、8, 9月は歴史的に低リターンであることから、現金比率を高めるように勧めています。

プラチナはプラマイゼロで損切りし、ジュニアNISAや毎月の積み立てを後回しにしています。

9月末ごろまでにポートフォリオを整える予定。

ジュニアNISAの迷い レバファンドをどうするか 

これから開始予定のジュニアNISA、買う商品を今はこう考えています。

USA360

30万円

グローバル33分法

30万円

SPXL

20万円

USA360…

 全米株式90%、米国債270%のレバレッジ型バランスファンド

グローバル33分法

 株式60%REIT40%、国内外債券200%のレバレッジ型バランスファンド

SPXL…

 S&P500 3倍レバレッジETF

3 ETFなんて買っていいのか、2倍にしとくか、レバナスがいいのか

って感じで悩んでいます。

iFreeレバレッジS&P500にしようかな…

投資金額に対しては少ない割合ですが、長期の非課税がある、子供に良いリターンをあげたいという思いから色々考えてしまいます。

まとめ

・今月は大きく資産上昇、先月分を取り返す

・少し追加投資を制限中

・ジュニアNISAの悩み 9月末までには決めたい

ポートフォリオを決めてそれを守るという投資の第一歩が、優柔不断でできない😅😅

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