資産定点観測　2021年4月

毎月の資産推移
2021.04.19

目次

はじめに

去年からMoney Forwardというアプリを使って自分の資産を見ています。

無料版を使っているのですが、手軽に資産や支出の把握ができるので重宝しています。

https://moneyforward.com

先月に続いて、資産推移を確認していきたいと思います。

毎月10-20日あたりにやっていきます。

月末、月初は給料の振り込み、カードの引き落としなどで変動が大きく、普段使っているmoney forward meではその反映に数日かかるからです。

無料版は資金移動の反映が遅く、実態を反映していないことがあります。

今月の資産総額　22,796,324円 (+954,952円)

また2/11に見た時は2096万円でした。

2ヶ月で約184万円増えています。本当かいな

資産増減の理由　大半が給料、資産の値上がりも

給料の入金が最も大きいです。

あとはカード引き落としの月に、大きな買い物や旅行をしていない事も影響しています。

妻がパートで月5万円くらい稼いでいますが、私が把握していないため、ここには入れてません。

おそらく、月60万円くらい貯金(投資)しています。

もちろん入金のみではありません。

米国株も最高値を更新し、円安傾向にあるので、一段と資産が増えているのでしょう。

リスク資産の評価額は把握しない

リスク資産がいくら増減しているかは調べていません。

まず調べるのが面倒くさい。笑

あとは値動きに夢中になってしまうという危険があるからです。

私の投資は楽天カードでの投信積立て(5万円 × 2)、デュアルモメンタムの月1回の見直しだけです。

株価を過度に気にして良いことはありません。

一方総資産の把握は、将来の資産推移の予測にも役立つし、収入支出バランスの把握もざっくりできるので必要です。

今後の資産目標

3000万円以上をアッパーマス層と言うらしく、全体の22%いるらしいです。

ここは一つのマイルストーンという感じがします。今年中に到達は難しそうですね。

j cast.comより引用

悩み1　保有ファンドを整理したい

楽天証券の保有残高

上が私の楽天証券の保有資産一覧です。

去年は投資方針がしっかり決まっておらず、ちょこちょこ買っているものが多く残っています。

積立NISAは売却することができないので、20年後までこのままになってしまいます。

一般口座のものは、利益が消えたら売却しようと思います。

反対の意味でのやれやれ売りですね。

悩み2　マネーフォワード有料版にするか

とても小さな悩みですが、有料版(月額500円程度)にするかを考えています。

現在連携しているのが、

銀行… 新生、楽天(夫婦)、住信SBIの4つ

証券会社… 楽天(夫婦)、SBI、SBIネオモバイル、の4つ

仮想通貨… GMOコイン

iDeCo… SBI

でちょうど無料で収まる10個です。

今後子供が生まれたらジュニアNISAをやるので、確実に超えてしまいます。

毎月500円取られ続けるのも悔しいので、おそらく無料のままにすると思います。

一画面で全財産がわかるのもあと数ヶ月…

まとめ

・今月の資産は2280万円(前月比 +95万円)

・アッパーマス層に入れたら嬉しいかも

・今後も全資産のみ追っていくよ

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