はじめに 来年のNISAに向けて
資産の中核をなす非課税投資（NISA, iDeCo）ですが、これまでたくさんのファンドを買ってきました。
2017年からiDeCoを始めたものの、信託報酬が2％するアジア株を買っていました。
2020年に本格的に投資を始めてからは、つみたてNISA、iDeCoでオルカン（除く日本）を買い始めました。
日本の高配当株に手を出したものの、管理が面倒になって2024年からは税金を考えながら売っています。一部はTOPIX ETF(1306)に乗り換えて、NISAで保有中です。
そして中国へのヘイトが増した今年から、オルカン（除く日本）をやめてeMAXIS Slim先進国株を買うようになりました。
成長投資枠では米超長期国債EDV、また安定と配当欲しさにVIG（米国増配株）とVEA（非米国先進国株）も買っています。
毎回、今度こそこれで長期投資するんだ！と息巻くものの、次の年は違う何かを買ってしまっています。
今回は来年2026年のNISAについて、改めて考えます。
現在のNISA保有資産
夫婦合わせてですが、新NISA保有銘柄は以下の通りです。
つみたて枠はオルカン→先進国株に変更し、成長投資枠ではこれらに加え、売買手数料がかからない米国ETFも買っています。
2025年初めの時点では、
💰つみたて枠
eMAXIS Slim先進国株（除く日本）
💰成長投資枠
EDVを資産の15％まで
残りをVIG 75%＋VEA 25%の擬似先進国株
にしようと思っていました。
VIGやVEAを買ったのはバンガードで保有コストが安いという点と、配当が受け取れる、VIGはS&P500よりも値動きが小さいという理由です。
資産の最大化には配当が支払われるのは不適ですが、私は資産形成が終了したので、配当を受け取れる銘柄の方が合っていると思っていました。
これらの判断を今はどう考えて、来年はどうするのかを次回考えます。
コメント