はじめに
FIREに向けて、資産の推移を毎月公開しています。
これは記録・発信することで資産拡大のモチベーションが上がり、規律ある投資・資産管理ができると考えているからです。
またデュアルモメンタム投資は月1回の確認作業が必要で、月変わりに騰落率の計算をしています。
その結果をもとに今月は何を保有するかを決めています。

私の基本投資スタイルは以下の通りです。
iDeCo、NISAを使いインデックス長期投資を基本とする
暴落時の対策として、資産の一部で順張り投資(デュアルモメンタム)を行う
3ヶ月前、6ヶ月前との騰落率を合計する
→ S&P 500、非米国全世界株のリターンが高い方を保有
→ どちらもマイナスならば米国長期債券を保有
今月の資産 4727万円 (前月比 +81万円)
収入 | (万円) |
育休給付金 | 60 |
給料 | 5 |
ポイ活 | 1 |
合計 | 66 |
支出 | (万円) |
カード利用 | 22.5 |
仕送りなど | 6.3 |
現金払い | 1 |
住民税など | 5.3 |
合計 | 35 |
生活収支 66 – 35 = +31 万円
全体の資産は今月も増加。
給料がなくなった環境でも、今のところは資産が右肩上がりに増加しています。
ドルベースでは約32万ドルで横ばい。円安でも資産は削られていないので、非常に良好だと言えます。
デュアルモメンタム 今月の株価、ポジション → S&P500ホールド
以下3月末、3ヶ月前、6ヶ月前の株価(価格)を表にしました。
ticker | current (9月末) | 3-mo ago (6月末) | 6-mo ago (3月末) | 3,6mo 騰落率 |
VOO 米国大型 | 392.70 | 407.28 | 374.60 | + 1.1 % |
VSS 非米国小型 | 106.20 | 109.92 | 107.73 | – 4.8 % |
AGG 総合債券 | 94.04 | 97.79 | 95.82 | – 5.7 % |
この結果によりポジションは以下のようになります。
VOO、VSS、債券 → VOO
VOO > 0 > VSSのため、 S&P 500保有を継続
2021年1月 VSS → 7月 VOO → 2022年3月 VGLT → 4月 VOO → 5月 AGG → 12月 VOO → 2023年1月 VXUS→ 2023年6月 VOO
今月も動きなしとなりました。
来年から大幅に非課税投資枠(新NISA)が増えます。
課税口座でこのデュアルモメンタムを続けるよりも、非課税内でバイアンドホールドした方がより正しいと思うので、今年限りで終了しようかなと考えています。
アービトラージの成功と失敗
今年(2023年)に入ってから余っている現金を使って、キャンペーンやアービトラージを行うようになりました。
2023年9月はLIGHT FXでポンド(GBP)、メキシコペソ(MXN)、トルコリラ(TRY) の両建てを行っています。
LIGHT FXにはLIGHTモードとノーマルモードがあり、この2つでスプレッド(手数料)、スワップ(金利)が異なります。
その差を利用してLIGHTモードでロング(買い)、ノーマルモードでショート(売り)を建てる事によって、スワップ差を取りに行くという戦略です。
初めはスプレッドで含み損が出ますが、2〜3週間で損益分岐点に達し、その後は利益が増えるというスタイルです。
執筆時点ではまだ含み損ですが、予想以上に順調にいっています。
筆者のFXポジション。米ドルは長期保有目的
失敗した事例もあります。
仮想通貨のポルカドット(DOT)をSBI VCトレードで両建てして儲けようと思っていました。
ところが始めた直後から毎日の手数料が暴騰し、数日で損切り。
42万円の投下で6,800円損しました。
お金だけでなく、調べた時間や取引&監視に費やした時間が完全に無駄になってしまいました。
とはいえ比較的少額の投資で始めたおかげで傷は浅くすみました。
初めて or 慣れない投資は少額から
初めての投資ではリスクが洗い出せません。
上述のFXはリスクが分かっている(つもり)なので、数百万円を突っこんでいますが、仮想通貨はど素人でした。
結果的に全く予想外の展開となってしまいました。
これは仮想通貨のような投機だけではなく、王道の株式投資にも当てはまります。
まとめ
・デュアルモメンタムは終了を検討中
・アービトラージで成功と失敗
過去のジンクス通り9月は株式市場が冴えない展開となりました。
とはいっても私は全く気にしておらず、FXやポイ活に夢中になっています。
小さいこと(ポイ活など)に気を紛らわせることで、コア資産(全世界株)を安定して運用できるのかなとプラスに考えています😇
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