はじめに
FIREに向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。
またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。
資産や収支を記録、発信するのは、
・規律ある投資・資産管理ができる
・同じ目標の仲間を見つけたい
という目的があります。
私の基本投資スタイルは以下の通りです。
・余剰資金の現金で、ポイ活やFXスワップアービトラージなどを組み合わせる
今月の資産 5711万円 (前月比 +150万円)
まずは生活収支から。
年明けから4月にかけて、国内外の旅行が続いているため、支出が多くなっています。
特に今月はグアム旅行のため、とんでもない出費となってしまいました。
3日ほどバイトもしましたが、生活収支はおよそ -40万円でした。
一方純資産は今月も増加し、現在の純資産は前月比 +150万円の5711万円です。
綺麗な右肩上がりが続いています。
2024年3月の株価は、全世界株(2559)が＋4.1%、TOPIX (1306) が＋3.7%となりました。
資産増により、生活の赤字が埋められました。
ドルベースでは約37.7万ドル。こちらも2ヶ月連続で最高値を更新しました。
ドルベースで資産を計測しているのは、真に資産がどれだけあるかを把握したいからです。
円安で資産が増えても、購買力としては上がっていないことも考えられるので、ドルでも毎月計算しています。
（ドルもインフレで目減りしていますが）
資産ポートフォリオ 現金比率は26%
資産の内訳は以下のようになっています。
・外国株が44%
・日本株を含むと株式全体で57%
・レバレッジ（グローバル３倍３分法、USA360）を含む株式相当のリスク資産が59%
という割合になっています。
現預金等の割合は30%で、FXでの米ドルが12%、日本円が16%です。
生活収支が大きなマイナスで、かつNISAやiDeCoを続けているため、Cash割合が減り続けています。
その他EDV（米国債）を買い増し中。
資産全体に占める比率は16%を目標とし、NISA枠で3〜4年かけて買い進める予定です。（現在は2%）
まとめ
・ドル建てでも最高値更新
・日本円現金比率は16%以下に低下
運用がうまくできているという気持ちはありませんが、分散投資はしていて良かったと思っています。
海外債券、ゴールド、少量の仮想通貨は強くお勧めです。
これらに投資されていない方はぜひご検討を。
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