はじめに
FIREに向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。
またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。
資産や収支を記録、発信するのは、
・規律ある投資・資産管理ができる
・同じ目標の仲間を見つけたい
という目的があります。
私の基本投資スタイルは以下の通りです。
・余剰資金の現金で、ポイ活やFXスワップトレードなどを組み合わせる
今月の資産 5562万円 (前月比 +220万円)
今月は育休手当、児童手当が入ったため、収支は黒字になりました。
育休が180日を超えたので、毎月31万円から23万円に減額となっています。
1月：帰省を兼ねた国内旅行2週間
2月：コロナ以降初の海外（グアム）を含む旅行2週間
4月：国内5日間
こんなスケジュールで出かけているため、4−5月までは支出が多くなりそうです。
育休を取り始めてから9ヶ月経ちましたが、この期間の生活収支は＋90万円でした。
（年末調整での還付68万円を含む）
純資産は今月も増加し、現在は前月比＋220万円の5562万円でした。
2024年2月末の株価は、1月末と比べて全世界株(2559)が＋4.8%、TOPIX (1306) が＋5.1%となりました。
資産増が株高のおかげであることがわかります。
ドルベースでは約37.0万ドル。2ヶ月前の最高値を更新しました。
ドルベースで資産を計測しているのは、真に資産がどれだけあるかを把握したいからです。
円安で資産が増えても、購買力としては上がっていないことも考えられるので、ドルでも毎月計算しています。
（ドルもインフレで目減りしていますが）
資産ポートフォリオ 現金比率は30%
資産の内訳は以下のようになっています。
・外国株が42%
・日本株を含むと株式全体で55%
・レバレッジ（グローバル３倍３分法、USA360）を含む株式相当のリスク資産が59%
という割合になっています。
米国株の割合が大きく下がり、全世界株比率が増えてきました。
（現在ほぼ同額だが、2ヶ月前は米国株が全世界株の3倍近くあった）
現預金等の割合は30%で、FXでの米ドルが12%、日本円が18%です。
毎月少しずつCash割合が減っています。
これは収入が少ないのに、毎月の積み立ては変わらず、またEDV（米国債）を買い増しているからです。
海外REITの売却、オルカンへの乗り換えを進めており、REIT比率は以前の半分以下になりました。
J-REITが歴史的な安値となっており、買おうか迷っています。多分買わんけど。
まとめ
・ドル建てでも最高値更新
・育休中9ヶ月の収支はプラスを保つ
・資産の現金比率は30%（米ドル19％含む）
NISAに預けきれないオルカンは、子供の特定口座に移すことにしました。
基礎控除の範囲内（住民税は年間43万円）ならば、売却益は税金を支払う必要がないからです。
贈与税対象とならぬよう、年間110万円までにします。
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