はじめに
FIRE（セミリタイア）に向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。
またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。
資産形成時の資産目標は、7000万円以上（2025年1月達成） かつ 50万ドル以上 （2025年5月達成）でした。
（現在は1ドル156円。50万ドルは7800万円）
資産や収支を記録、発信するのは、
・株高、株安時のメンタルを記録する
・規律ある投資・資産管理ができる
・同じ目標の仲間を見つけたい
という目的があります。
私の基本投資スタイルは以下の通りです。
・余剰資金の現金で、ポイ活やFXスワップアービトラージなどを組み合わせる
今月の資産 9145万円 (前月比 +138万円)
今月の生活収支はこちら↓
まずは収入から。
メインの仕事が週3勤務なのですが、先月は祝日などで10日間しか勤務がありませんでした。
その分先月よりも減っています。
気まぐれで1日だけバイトをしたので、それも計上しています。
次に支出について。
今月大きな出費となったのは住民税の14万円（カード払い）です。来年あと1回払って終了です。
間違ってauPAYに9万円チャージしてしまい、その引き落としが今月ありました。
国保の支払いに使えると思ったら使えませんでした。
そのあと普通に使っているので、資産の増減に影響はありません。
ただし先月や来月は支出が少なめ、今月が少し多めに出てしまいます。
あと引っ越してから一貫しているのですが、現金支払いが増えています。
買い物の多くが現金になったこと、現金のみ対応の歯医者に夫婦で通ったため、今月は5万円使いました。
以上より、今月の生活収支は＋2.3万円と、いい感じでほぼプラマイゼロになりました。
ちなみに毎月の収支が±30万円以内だったのは2024年4月以来で、集計を開始した2023年1月から、±15万円に収まった事は一度もありませんでした。
つまり、収入と支出が釣り合ったのは今月が初めてという事です。
純資産（12月26日）は8か月連続の増加となり、前月比 +138万円 の 9145万円となりました。
この1ヶ月の株価は、eMAXIS Slimオルカンが＋2.3%となりました。
生活支出（入金）を除いた資産変動は＋1.5%であり、オルカンに劣るパフォーマンスでした。
債券、キャッシュポジションのリターンが悪かったことが主な原因です。
昨年末と比較すると、資産はこの1年で1900万円の増加（7245 → 9145万）となりました。
このうち入金額は532万円です。
オルカンの年間リターンは＋20.0％、入金を除いた資産増加は＋18.1%で、うまく上昇相場の波に乗れたと思います。
入金額（収入ー支出）は今年が532万、24年が612万、23年が504万円でした。
蓄財は今年で終わり、来年から追加入金はない見通しです。
振り返ると随分と資産も年齢も増えました。
ドル円は1ヶ月前と変わらず156.2円でした。
ドルベースでは 58.5万ドル。前月比＋0.9万ドルと9ヶ月連続の上昇でした。
資産ポートフォリオ 株式比率は64%
資産の内訳は以下のようになっています。
💰外国株が52%
💰日本株を含むと株式全体で61%
💰レバレッジ（グローバル３倍３分法、USA360）、REITを含む株式相当のリスク資産が64%
💰現金比率は米ドル含め22％
ゆっくりとですが、株式の割合が増え、現金割合が減っています。
来年のNISA, iDeCoは課税口座からの乗せ替えになるので、投資割合は現状維持の予定です。
ジュニアNISA内のレバレッジ商品を徐々に売却しており、未成年NISAが始まったらそちらに移す予定です。
まとめ
・資産は+138万、9145万円
・この1年では＋1900万、株高について行けた
・株式相当の比率は64％
この1年、お金は予想以上に増えましたが、健康はそれよりも遥かに大事です。
幸い我が家はみな、大病なく過ごすことができました。
来年は収入の範囲で、楽しくお金を使っていきたいです。
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