目次
はじめに
去年からMoney Forwardというアプリを使って自分の資産を見ています。
無料版でも手軽に資産や支出の把握ができるので重宝しています。
毎月恒例の、資産推移を確認していきたいと思います。
またお金に関する個人的ニュースも書いています。
無料版は資金移動の反映が遅く、正確に資産を反映していないことがあります。
大まかな流れを把握するために毎月記録をしています。
今月の資産総額 26,474,288円(+351,146円)
資産増減の理由
今月もしっかりプラスになりました。
給料 − 生活費は60万円くらいあるのでややプラス幅が小さいですが、株式、仮想通貨がやや軟調だった事が考えられます。
またアプリの仕様で、先月までが高く出過ぎていたのかもしれません。
今月のお金のニュース
ジュニアNISAの運用方針の変更
毎月のように投資予定が変わっていますが、今は以下のように考えています。
ジュニアNISAの上限は年間８０万円
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USA360 |
30万円 |
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グローバル3倍3分法 |
30万円 |
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SPXL |
20万円 |
USA360…
全米株式90%、米国債270%のレバレッジ型バランスファンド
グローバル3倍3分法…
株式60%、REIT40%、国内外債券200%のレバレッジ型バランスファンド
SPXL…
S&P500 3倍レバレッジETF
Youtubeやブログで他人の意見を見ると、コロコロ考えが変わってしまうので、もう少し悩んで決めます。
9月頃に実際に投資しようと思います。
個人年金保険を解約した
JAのライフロードに加入し、年間4万円拠出していました。
もともとそこまでお得な制度ではなかったのですが、やらんよりマシかと思って去年から始めました。
クレジットカード引き落としを設定していたのですが、登録カードを解約し、またその後引っ越しをしました。
クレカ変更しようと思って電話をしたら、
・まず店舗の来店が必要
・そこで住所変更、取引店舗の変更をする
・そこからカードの変更になる
・今年度分は店舗からの振込のみ受け付ける
と言われました。
昭和にタイムスリップしたんか！？ と思わんばかりのレトロ対応を迫られたので、損切りすることにしました。
かなり長い期間、書面や電話でのやりとりをした結果、なんとか来店せず解約できる事になりました。
掛金4万円で、返戻金は3.2万円程度とのこと。
しゃーなし😅😅
育休を取得した
今月末の3日間 (平日は1日) だけ育休を取得しました。
いろんなやり取りを通じて、育休の制度を少しずつ学んでいます。
本当は長期間取りたいのですが、まだ体制が整わなかったので、晩秋頃にまたまとまって取れるように調整をしています。
社会保険料免除＋育児休業給付金 − 1日分の給料が金銭メリットとなります。給料は手取りがだいたい額面 × 55%で、給付金は上限の1日1万円なので、私の場合
12.3 – 6.4 × 0.55 + 3 = 11.9 万円
で、かなりお得になりました。
参考になれば。
育休取得の格闘や制度、お金の話など、また今後まとめてみようと思います。
まとめ
・今月は資産上昇鈍い
・個人年金保険を損切り
・育休について簡単に報告
株式市場が下がらなければ、年内にちょうど3000万円くらいに到達しそうな感じです。
予想以上に早く増えていて嬉しいです😋
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