資産定点観測 2021年7月 +35万円

毎月の資産推移

目次

はじめに

去年からMoney Forwardというアプリを使って自分の資産を見ています。

無料版でも手軽に資産や支出の把握ができるので重宝しています。

https://moneyforward.com

毎月恒例の、資産推移を確認していきたいと思います。

またお金に関する個人的ニュースも書いています。

無料版は資金移動の反映が遅く、正確に資産を反映していないことがあります。

大まかな流れを把握するために毎月記録をしています。

今月の資産総額 26,474,288円(+351,146円)

MoneyForwardMeより

資産増減の理由

今月もしっかりプラスになりました。

給料生活費は60万円くらいあるのでややプラス幅が小さいですが、株式、仮想通貨がやや軟調だった事が考えられます。

またアプリの仕様で、先月までが高く出過ぎていたのかもしれません。

今月のお金のニュース

ジュニアNISAの運用方針の変更 

毎月のように投資予定が変わっていますが、今は以下のように考えています。

ジュニアNISAの上限は年間80万円

USA360

30万円

グローバル33分法    

30万円   

SPXL

20万円

USA360…

 全米株式90%、米国債270%のレバレッジ型バランスファンド

グローバル33分法

 株式60%REIT40%、国内外債券200%のレバレッジ型バランスファンド

SPXL…

 S&P500 3倍レバレッジETF


Youtube
やブログで他人の意見を見ると、コロコロ考えが変わってしまうので、もう少し悩んで決めます。

9月頃に実際に投資しようと思います。

個人年金保険を解約した

JAのライフロードに加入し、年間4万円拠出していました。

もともとそこまでお得な制度ではなかったのですが、やらんよりマシかと思って去年から始めました。

クレジットカード引き落としを設定していたのですが、登録カードを解約し、またその後引っ越しをしました。

クレカ変更しようと思って電話をしたら、

・まず店舗の来店が必要

・そこで住所変更、取引店舗の変更をする

・そこからカードの変更になる

・今年度分は店舗からの振込のみ受け付ける

と言われました。

昭和にタイムスリップしたんか!? と思わんばかりのレトロ対応を迫られたので、損切りすることにしました。

かなり長い期間、書面や電話でのやりとりをした結果、なんとか来店せず解約できる事になりました。

掛金4万円で、返戻金は3.2万円程度とのこと。

しゃーなし😅😅

育休を取得した

今月末の3日間 (平日は1日) だけ育休を取得しました。

いろんなやり取りを通じて、育休の制度を少しずつ学んでいます。

本当は長期間取りたいのですが、まだ体制が整わなかったので、晩秋頃にまたまとまって取れるように調整をしています。

社会保険料免除+育児休業給付金 − 1日分の給料が金銭メリットとなります。給料は手取りがだいたい額面 × 55%で、給付金は上限の1日1万円なので、私の場合

12.3 – 6.4 × 0.55 + 3 = 11.9 万円

2021年7月の給与明細

で、かなりお得になりました。

参考になれば。

育休取得の格闘や制度、お金の話など、また今後まとめてみようと思います。

まとめ

・今月は資産上昇鈍い

・個人年金保険を損切り

・育休について簡単に報告

株式市場が下がらなければ、年内にちょうど3000万円くらいに到達しそうな感じです。

予想以上に早く増えていて嬉しいです😋

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