はじめに
FIRE（セミリタイア）に向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。
またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。
資産形成時の資産目標は、7000万円以上（2025年1月達成） かつ 50万ドル以上 （2025年5月達成）でした。
（現在は1ドル161円。50万ドルは8050万円）
資産や収支を記録、発信するのは、
・過去記事を見返して反省、改善が進む
・株高、株安時のメンタルを記録する
・規律ある投資・資産管理ができる
・同じ目標の仲間を見つけたい
という目的があります。
私の基本投資スタイルは以下の通りです。
・iDeCo、NISAを使いインデックス長期投資を基本とする
・余剰資金の現金で、ポイ活やFXスワップアービトラージなどを組み合わせる
今月の生活収支 + 9万円
今月の生活収支はこちら↓
まずは収入から。
隔月の児童手当と、先月1回行ったバイト代が含まれています。
先月の勤務回数は11回（平均12回/月）だったため、給料が減りました。
さらに今月から住民税の源泉徴収（4万円）が始まったので、今後本業の手取りは少なくなります。
医療業界は賃上げが進みませんが、令和8年度診療報酬改定でベースアップが国主導で行われています。（40歳以上の医師・歯科医師・法人役員を除く）
私はもうすぐ40になるので、少しの間だけ給料が増えます。
次に支出について。
今月大きな出費となったのはこれらでした。
💰ホテル、アクテビティ5.2万円
💰外食 5.1万円
💰母の入院費用 5万円
💰衣服 4.4万円
💰自動車税4万円
💰ふるさと納税 2万円
💰アップルアカウント チャージ1万円
母の家賃も支払っているので、今月の仕送りは10万円を超えました。
以上より、今月の生活収支は + 8.9万円と、大きな黒字を維持できました。
今後は車の買い替え、引越し、海外旅行で大きな出費があることを踏まえ、それらがない時は月5万円程度の黒字を目安に家計を回したいと思います。
今月の資産 1億3万円 (前月比 – 42万円)
純資産（6月27日）は前月比 – 42万円 の 1億3万円となりました。
執筆日（2026/06/26）も株価は下げており、さらに75万円ほど評価額が減る見込みです。
1億を割ってしまいました。
この1ヶ月の株価は、eMAXIS Slimオルカンが + 0.7%となりました。
生活支出を除いた資産変動は – 0.4%であり、オルカンを大きく下回りました。
後述しますが、理由は主にゴールドの下落です。
ドル円は161.2円で、1ヶ月前より2.4円の円安となりました。
ドルベースでは 61.9万ドル。前月比 – 1.2万ドルと大幅減でした。
資産ポートフォリオ 株式比率は68%
資産の内訳は以下のようになっています。
💰外国株が59%
💰日本株を含むと株式全体（REIT含む）で68%
💰現金比率は20％
USA360、グローバル3倍3分法ファンドは（ほぼ）全売却したため、今月から除外しました。
今月はゴールドが -9.4%、仮想通貨が -20%と大きく下げ、この2つで98万円減りました。
資産運用会社のマイクロ法人設立準備中で、「法人設立→銀行口座開設→証券口座開設→投信買い付け」まであと最低3ヶ月はかかりそうです。
600万円ほど保有する予定ですが、いきなりポジション増やすのは怖いので、法人で買う前に個人で買い増しをしていきます。
購入銘柄は決めていませんが、今のところオルカンにする予定です。
まとめ
・資産は – 42万円、1億3万円
・執筆日も下落で1億割れ
・ゴールド、仮想通貨が大きく下落
・株式相当の比率は68％、現金比率は減少中
・資産運用会社設立準備中
アセットアロケーションの良さをゴールドで感じました。
というのも、今年の1月から2月にかけて、GLDMを平均98.3ドルで9株売却しました。
現在79.66ドルなので、結果的に良いところで売れたことになります。
トレード目的ではなく、保有比率調整のために行ったことで、我ながら賢い売買ができたと満足しています。
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