全世界株 VTとオルカンを比較 おすすめは？

はじめに　長期投資は全世界株が良いが…

2024年になり、いよいよ新NISAが始まりました。

既に積み立て注文をしている人、これから始める方、360万円年初一括注文した方など、色々でしょう。

あるいは名前は聞いて気にはなっているけど始めていない方、これが一番多いかもしれません。

さて長期投資においては、広く分散された株式ファンドが最も合理的です。

その筆頭格が全世界株ファンド、特にeMAXIS Slim全世界株式、通称オルカンでしょう。

2023年末の時点で純資産額1.8兆円、全ファンドの中で第3位。

第1位はeMAXIS Slim 米国株S&P500で、「米国株か全世界株か」の中でどちらか、あるいは両方を買っている方が多いと思います。

日本経済新聞HPより　投資信託純資産ランキング　2024年1月5日時点

さて今回はよくある「米国株か全世界株か」ではなく、どの全世界株を買うか、について考えてみます。

具体的には、eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）と、Vanguard Total World Stock ETF（ティッカーコードVT）について比較します。

eMAXISシリーズは三菱UFJアセットが運用するファンドの名前で、その中でも低コストなeMAXIS Slimシリーズが高い人気があります。

SlimではないeMAXIS全世界株式もあるので注意してください。こちらは信託報酬が0.66%と、Slimの10倍以上あります。

「業界最低水準の運用コストを将来にわたってめざし続ける」というコンセプトの元で、実際に何度も信託報酬の引き下げが行われてきました。

直近では2023年9月に、オルカンは信託報酬を0.1133%から0.05775%に引き下げています。

インデックスファンドは、その名の通り対象となるインデックス（指数）が存在します。

オルカンのインデックスは｢MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(税引後配当込み、円換算ベース)｣です。

このインデックスは先進国23カ国、新興国24カ国の大型株、約3,000社で構成されています。

世界の時価総額の約85%をカバーしています。

上記のように信託報酬が引き下げられ、現在は0.05775%になっています。

そのほかに隠れコストですが、2023年4月の運用報告書にはその他費用が0.03%となっています。

2022年は0.04%、2021年は0.03%でしたので、今後も0.03%前後になると考えられます。

そうすると実質コストは0.08775%程度となります。

また証券会社によっては、投資信託を保有するとポイントがもらえることがあります。

ネット証券最大手のSBI証券の場合、年率0.0175％に相当するポイント付与が得られます。

これを加味すると、実際にかかるコストは

0.05775＋0.03ー0.0175＝0.07025%と考えられます。

購入、売却は無料です。

NISAのつみたて投資枠が使用可能です。

もちろん成長投資枠でも買うことができます。

SBI証券のiDeCoでは、eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）ならば買うことができます。

楽天証券iDeCoには低コストな全世界株ファンドはありません。

ほとんどの非課税投資枠を使うことができます。

多くの投資信託と同様、100円から買うことができます。