はじめに 2025年がスタート
新年1回目の投稿となります。皆様、明けましておめでとうございます。
税金やNISA上限の関係で、投資スタイルや売買方針を決めるのは年末年始がうってつけです。
今回は我が家の投資方針を改めて整理します。
資産配分の大枠を確認
私が理想とする資産配分は以下の通りです。
株式は先進国メインで買い付け予定ですが、昨年まではオルカン（除く日本）を買っていたのと、NASDAQ100やS&P500、新興国株も一部持っています。
NISAやiDeCoで持っているものは、売却せずそのまま保有するつもりなので、ふんわり外国株として分類しました。
日本株はTOPIX ETFや高配当株を保有し、現状は資産全体の10％を占めています。
これを5％程度まで減らす予定です。
今年行う予定の売買
外国株
NISAとiDeCoで今年も買い付けを行います。
今年退職する予定で全てを現金で埋めることはできないので、一部は特定口座からの売却も行います。
また一部は特定口座を売却し、子供（次男）への贈与も行います。
次男はジュニアNISAを1年しかできていないので、長男と同じ資産にするために110万円以下で買い付けます。
投資対象は全てeMAXIS Slim先進国株式の予定です。
日本株
無職の妻が日本株を保有しています。
税金がかからない範囲で売却を進めており、昨年から5年計画で売却中です。
今年の基礎控除が引き上がりそうなので、売却もそれに合わせて行います。
頑張れ国民民主党！
債券（EDV）
現状これが最も理想から外れています。
今年もNISA枠で買い付けを行います。
幸か不幸か値下がりが続いているので、昨年大量に買わなかった事が功を奏しています。
昨年末で273万円分持っているのですが、今年は500-550万円程度になるように購入予定です。
ところでEDVを含む債券は、リターンの多くが分配金によるものです。
なので時間が経てばどんどん債券の割合が低くなってしまいます。
NISAを埋め終わったら、東証ETFで同じような商品（2255、180A、182A）を買う予定です。
仮想通貨、ゴールド
幸いこれまで急上昇が続いてきたので、どちらも3年ほど買い増ししていません。
ETHは伸びていませんが、もともと時価総額的に考えれば買い過ぎていたので、そのまま放置しています。
暴落すれば新規買いします。
現金
10％ほどに抑えるつもりが、今は米ドル含め28％も持っています。
ほとんどをFXの証拠金に使っており、スワップアービトラージをせっせと続けています。
やめよう減らそうとずっと考えていますが、常にいい案件を探してしまい、執筆時点ではメキシコペソやユーロ円を中心に両建てしています。
少なくともこれ以上増やさないように気をつけます。
まとめ
・外国株は先進国株、一部子供の特定口座も使用
・EDVは今年もゆっくり買い付け
・日本株はもっとゆっくり売却
・現金はこれ以上増やさない、できれば減らしていく
実際には毎日のように小さな売買を繰り返しています。
気が小さいせいで一気に売ったり買ったりできないので、今年も楽しみながらガチャガチャやっていきます。
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