【2023年7月】資産・ポートフォリオ確認　デュアルモメンタムを中心に

はじめに

FIREに向けて、資産の推移を毎月公開しています。

これは記録・発信することで資産拡大のモチベーションが上がり、規律ある投資・資産管理ができると考えているからです。

またデュアルモメンタム投資は月1回の確認作業が必要で、月変わりに騰落率の計算をしています。

その結果をもとに今月は何を保有するかを決めています。

私の基本投資スタイルは以下の通りです。

iDeCo、NISAを使いインデックス長期投資を基本とする
暴落時の対策として、資産の一部で順張り投資（デュアルモメンタム）を行っている

My デュアルモメンタム：
3ヶ月前、6ヶ月前との騰落率を合計する
→ S&P 500、非米国全世界小型株のリターンが高い方を保有
→ どちらもマイナスならば米国総合債券を保有

生活収支　88 – 32.5 ＝＋55.5 万円

全体の資産は今月も大幅に増加。
国内株、海外株ともに好調な上、円安が進んでいるためです。

ドルベースでも前月比＋1.1万ドルと（円ほどではないが）大幅な増加となりました。

来月からは育休のため給料がなくなり、住民税支払いは残るので、今後は大幅な赤字家計が予想されます。

以下3月末、3ヶ月前、6ヶ月前の株価(価格)を表にしました。

この結果によりポジションは以下のようになります。

■これまで (2023年6月) のポジション
VOO、VSS、AGG → VOO（＝S&P500）

■これから (2023年7月) のポジション
VOO > VSS > 0のため、 S&P500保有を継続

■開始 (2021年1月) から現在までの売買履歴
2021年1月 VSS → 7月 VOO → 2022年3月 VGLT → 4月 VOO → 5月 AGG → 12月 VOO → 2023年1月 VXUS→ 2023年6月 VOO

今月は動きなしとなりました。やはり米国株を持っているとVSSやAGGよりも安心します。

先月もお伝えしましたが、2023年6月よりSBIアセットからVSS, AGGを投資対象とする投資信託が登場しました。

このため今月からは

eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)
SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックスファンド（＝AGG）
SBI・V・世界小型株式(除く米国) インデックス・ファンド（＝VSS）

を投資対象とします。

全て国内で買える一般投資信託で、売買手数料や為替手数料がかかりません。

唯一の欠点は同時に売買するため、一時的に2倍の資金量が必要になるという点です。

米国ETFを売り買いしていた以前と比べると、ずいぶんコストが安くなりました。

・資産は株高、円安で3ヶ月連続で急増
・デュアルモメンタムはS&P500を継続保有
・来月から給料なし、資産は減少へ

一時的で、かつ予定通りではありますが、これから1年は資産取り崩し期となります。

心理的なダメージをここでしっかり把握して、本当のFIREを達成したいと思います。