【2024年6月】資産・ポートフォリオ確認 6000万円突破

はじめに 

FIRE(セミリタイア)に向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。 

またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。

 

現在の資産目標は、7000万円以上 かつ 50万ドル以上 です。

(現在は1ドル158円。50万ドルは7850万円)

 

資産や収支を記録、発信するのは、

・過去記事を見返して反省、改善が進む
・株高、株安時のメンタルを記録する
・規律ある投資・資産管理ができる
・同じ目標の仲間を見つけたい

という目的があります。

 

【2024年5月】資産・ポートフォリオ確認 止まらない円安
はじめに  FIRE(セミリタイア)に向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。  またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。 資産や収支を記録、発信するのは、 ...

 

 

私の基本投資スタイルは以下の通りです。 

・iDeCo、NISAを使いインデックス長期投資を基本とする
・余剰資金の現金で、ポイ活やFXスワップアービトラージなどを組み合わせる 

 

 

今月の資産 6052万円 (前月比 +261万円)  

まずは生活収支から。

 

 

5月途中に復帰したため、本給が復活しました。

また最後の育休手当があり、スポットバイトの給料も合わせると、収入は100万円を超えました。

 

振り込まれた給料が間違っていたので、来月20万円ほど追加で入金される予定です。

給料が間違っていた - しょうたろうの投資医学日記
本日は給料日で、育休から復帰後初めての給料でした。 育休中の給料は発生しないため、その分が除外されていたのですが、それがあまりにも多くて驚きました。 月の勤務日数が20日間で、9日に復帰したのですが、8日までの給料が引かれて、20 - 8=12日分の支給となっていました。 これだと20日に復帰したら、21日から31日ま...

 

一方支出は旅行に行けなくなったため、普段の生活費に近付いています。

収入が増えると支出が減って、収入が減ると支出が増えますね。

 

 

資産に目を向けると、純資産は今月も増加し、現在の純資産は前月比+261万円6052万円です。 

 

過去最高を更新し、初めて6000万円を超えました。

 

この1ヶ月の株価は、全世界株(2559)が+3.8%TOPIX (1306) が+1.1%となりました。 

株価は最高値付近で推移しており、その影響で資産は生活収支以上に増えました。

 

ドル円は160円にタッチしたり、ドル売りの為替介入があったりと値動きは大きかったですが、結局1ヶ月前と同水準に戻っています。

 

ドルベースでは 38.6万ドル。2万ドル以上の大幅な上昇で、こちらも過去最高を更新しました。

 

ドルベースで資産を計測しているのは、真に資産がどれだけあるかを把握したいからです。

円安で資産が増えても、購買力としては上がっていないことも考えられるので、ドルでも毎月計算しています。
(ドルもインフレで目減りしていますが)

 

 

資産ポートフォリオ 株式比率は59% 

資産の内訳は以下のようになっています。 

 

・外国株が44%
・日本株を含む株式全体で56%
・グロ3、USA360を含む株式相当のリスク資産が59% 

という割合になっています。 

先月と全く変わっていません。

 

理想等るポートフォリオから最も遠いのが、債券の保有割合です。

EDVを15%以上持ちたいのですが、NISA枠の関係で、早くとも2026年1月までかかります。

 

すっきりした資産形成をしている方からすると、やや汚い?ポートフォリオとなっています。

ただ分散投資はとっても重要です。再現性高くお金持ちになりたい方はぜひ。

 

リスクを減らしたらリターンはどれだけ改善するか
はじめに 前回のおさらい 前回は、リスクを考えずにリターンを追うのがどれだけ危険か、シミュレーションを用いて説明しました。 例えば期待リターン7%、リスク22.75%(円換算のS&P500を想定)の場...

 

 

まとめ 

・資産は6000万円を突破
・ドル建てでも過去最高更新
・生活費は落ち着いてきた
・EDVの買い増しは2026年まで続く

資産が6000万円に届いたので、この1年間とこれからの仕事のことを考え直しました。↓

資産6000万円達成の雑感 5ヶ月で+1000万
毎月末に資産を計算しているのですが、今月(2024年5月)は6052万円でした。 昨年末に5000万円に到達してから、5ヶ月で6000万円まで増えました。 大学卒業後からのざっくり資産推移 今月中旬...

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