はじめに
FIREに向けて、資産の推移を毎月公開しています。
これは記録・発信することで資産拡大のモチベーションが上がり、規律ある投資・資産管理ができると考えているからです。
またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。
私の基本投資スタイルは以下の通りです。
・余剰資金の現金で、ポイ活やFXスワップアービトラージなどを組み合わせる
今月の資産 5142万円 (前月比 +147万円)
| 収入 | (万円) |
| ポイ活 | 4 |
| 育休給付金 | 62 |
| 源泉徴収 | 68 |
| メルカリ | 2 |
| 合計 | 136 |
| 支出 | (万円) |
| カード利用 | 15.3 |
| 〇〇Payチャージ | 3.2 |
| 仕送りなど | 6.2 |
| 住民税 | 3.9 |
| 駐車場代 | 1.4 |
| 現金払い | 1 |
| 合計 | 31 |
生活収支 136 – 31 ＝ ＋105 万円
先月は収入が０だったのに対し、今月は多額の収入がありました。
それにしても支出が多いなと感じます。
ふるさと納税、その他納税、臨時支出など一切なかったのに。
しかも本来はここに家賃が入ってきます。（現職は職場持ち）
資産は大幅増となりました。
保有資産の含み益増加はわずかで、ほとんどが貯金による増加でした。
2023年12月の株価は、全世界株(2559)が＋1.6%、TOPIX (1306) が＋0.3%となりました。
資産は初めて5000万円を超え、準富裕層の仲間入りを達成しました。
もちろん今後5000万円を下回ることも十分ありますが、一旦は到達したことを喜びたいと思います。
ドルベースでも資産増＋円高で2.8万ドルの増加で36.5万ドルと、2ヶ月連続で過去最高を大幅に更新。
ドルベースで資産を計測しているのは、真に資産がどれだけあるかを把握したいからです。
円安で資産が増えても、購買力としては上がっていないことも考えられるので、ドルでも毎月計算しています。
（ドルもインフレで目減りしていますが）
資産ポートフォリオ 現金比率は33%
資産の内訳は以下のようになっています。
・米国株（先進国株含む）が全体の29%
・全世界株を含めると37%
・新興国株を含む外国株が39%
・日本株を含むと株式全体で52%
・レバレッジ（グロ３、USA360）を含む株式相当のリスク資産が55%
・海外REITが3%
という割合になっています。
現預金等の割合は33%で、FXでの米ドルが13%、日本円が20%です。
先月よりもわずかにCash割合が増えました。
今月は
・課税口座のレバレッジ商品（グロ３、USA360）を全て売却
・税金調整のため、保有しているファンドを一部売却
ということを行いました。
株、投信の売却で大失敗
先月の記事で、今後は債券を買っていこうと書きましたが、その後アメリカの債券価格が大きく上昇しました。
買わなかったことも痛いのですが、上記のレバレッジ商品も上がり始めで売ってしまい、かなりタイミングが悪くなってしまいました。
グローバル３倍３分法ファンドの6ヶ月チャート
また株主優待目的で持っていたケアネット（2150）も、不要になったので売りました。
結果的には売却したその日から急騰し、年末の価格は売却時よりも40％以上高くなっています。
ケアネットの6ヶ月チャート
タイミングを図ったつもりはないのですが、なんとも悲しいトレードになってしまいました。
日本高配当株をやめる
妻の口座で、国内個別株式投資をしています。
これは妻の口座ならば
・基礎控除内ならば配当金が無税
・キャッシュフローが欲しい
・日本株は歴史的にバリューのパフォーマンスが良い
という理由からです。
現在62銘柄保有しており、時価は646万円（1銘柄平均10.4万円）、含み益は195万円（+43%）ほどあります。
しかし
・保有銘柄をシンプルにしたい
・配当金もらっても満足度上がらなかった
・年1回の銘柄選定が面倒になった
と思うようになり、2024年から売却を始めることにしました。
税金がかからないように、配当金も考慮しながら4年か5年かけて売却します。
資金は一旦TOPIX ETF（1306）に移す予定です。
かなり長期間、面倒な作業になりますが、気長にやります。
ただTOPIXよりも成績は良好で、手間をかけて良かったと思います。
まとめ
・資産の現金比率は33%（米ドル20％含む）
・保有資産の売却で大失敗
・日本個別株辞めたい。4〜5年かかるかな
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