はじめに
FIRE（セミリタイア）に向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。
またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。
現在の資産目標は、7000万円以上 かつ 50万ドル以上 です。
（現在は1ドル145円。50万ドルは7250万円）
資産や収支を記録、発信するのは、
・株高、株安時のメンタルを記録する
・規律ある投資・資産管理ができる
・同じ目標の仲間を見つけたい
という目的があります。
私の基本投資スタイルは以下の通りです。
・余剰資金の現金で、ポイ活やFXスワップアービトラージなどを組み合わせる
今月の資産 6193万円 (前月比 -71万円)
今月の生活収支はこちら↓
今月も収入は100万円超え。
増加の理由は
💰昨年の低収入で住民税が安い
💰FXブロードネット、トライオートの口座開設
でした。
支出は総額で30万円。
ふるさと納税で2.6万円使った以外は臨時出費なし。
普段よりも少ない支出の月でした。
生活収支は＋75万円。単月の貯蓄率は70％超えで、かなりの優良家計と言えそうです。
仮にこの貯蓄率を維持すると、投資なしでも10年で生活費25年分の資産になり、FIRE達成できます。
我が家がこの貯蓄率を維持するのは不可能ですが、計算上はという話です。
一方で純資産は2ヶ月連続で減少し、今月は前月比 ー71万円の6193万円です。
月単位で見ると大きな変動はありませんが、7月10日から8月7日の1ヶ月足らずの間に、資産が6520万円から5840万円まで減りました。
その後株価は値を戻し、わずかな減少で8月を終えました。
この1ヶ月の株価は、全世界株(2559)が – 3.3%、TOPIX (1306) も – 3.3%となりました。
入金を除いた資産変動は – 2.3%であり、オルカン、TOPIXをアウトパフォームしました。
集計を始めた2022年11月以降、2年9ヶ月間の入金を除いた資産増加は+43.1%で、eMAXIS Slimオルカンの同時期の上昇率は+43.7%でした。
オルカンとほぼ同じ資産運用ができています。素晴らしい。
ドル円は7月11日をピークとして円高方向が続いており、1ヶ月前から9円以上の円高となりました。
ドルベースでは 42.8万ドル。前月から2万ドルの大幅増で、こちらは4ヶ月連続で過去最高を更新。
円でみると資産が大きく減っているように見えますが、その実態は安すぎた円が戻っているだけで、円の価値は上昇しており、着実に資産は増えている事がわかります。
資産ポートフォリオ 株式が減り、現金割合が上昇
資産の内訳は以下のようになっています。
・外国株が44%
・日本株を含むと株式全体で56%
・レバレッジ（グローバル３倍３分法、USA360）、REITを含む株式相当のリスク資産が61%
という割合になっています。
先月と変わったところは以下の通り。
・仮想通貨が大幅安。資産の2%以下に
・米国債、海外REIT、ゴールドは横ばい
特に現金比率の上昇が著しく、今後の検討課題です。
まとめ
・資産は6193万円、2ヶ月連続で大幅減
・非株式資産のおかげでオルカンよりはマシな結果に
・現金を減らしていきたい
8月初めの暴落では大きく資産が削られ、FIREが遠のいたと思い少し残念な気持ちでした。
これから資産形成をされる方にとっては値下がりは大きなチャンスですが、私は目標資産の近くまで来てしまったので、株価の下落は単純に資産の下落を意味します。
これから二番底はやってくるのでしょうか。
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