新興国株式ファンドを比較　VWO、emaxis slim、 SBI雪だるま、1681

 

 

目次

• はじめに　新興国株式について
• ファンドの紹介
  • VWO
  • emaxis slim新興国株式
  • SBI新興国株式(愛称: 雪だるま) 
  •  上場インデックスファンド海外新興国株式(銘柄コード: 1681)
• 4ファンドの一覧
• まとめ

はじめに　新興国株式について

外国株に投資する人が増えており、投資商品もますます充実してきています。

海外のインデックス投資として、

これらが有名な投資先でしょうか。

 

今回は代表的な新興国株式ファンドを紹介し、コストなどの比較をしてみます。

 

新興国株式ファンドは20カ国超に投資するインデックスに連動するもので、一つのファンドで新興国全体への投資が可能です。

 

近年は中国の伸びが目覚ましく、これらのファンドの約40%が中国で占められています。

 

ファンドの紹介

日本で買える代表的なファンドとして、今回は

・バンガード･FTSE・エマージング・マーケッツETF (VWO)

・emaxis slim 新興国株式

・SBI 新興国株式 (愛称: 雪だるま)

・上場インデックスファンド海外新興国株式 (銘柄コード: 1681)

この4つを紹介します。

 

VWO

米国ETFで、低コストで定評のあるバンガード社の商品です。

FTSEが算出するインデックスに対応します。

 

今回紹介する中では経費率が 0.08%/年と最安です。

Vanguard ETF Profile | Vanguard

 

しかし後述する、為替や売買の手数料を考えると、国内のファンドの方がコストは安くなる事が多いです。

 

emaxis slim 新興国株式

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス | ｅＭＡＸＩＳ

国内では最大の新興国株式ファンドです。

投資信託といえばemaxis slimと言えるほどの人気がありますね。

 

こちらもはMCSIが算出するインデックスに対応しています。

 

またつみたてNISAやiDeCoの対象商品となっている事が多く、非課税運用したい人にはおすすめの商品です。

信託報酬は0.187%/年、隠れコストを含めた実質コストは0.30%/年でした。

 

 

SBI新興国株式(愛称: 雪だるま) 

投信・外貨建MMF｜SBI証券

emaxis slimとほぼ同じ商品ですが、こちらは対象とするベンチマークがVWOと同じFTSEです。

 

信託報酬は0.176%/年、隠れコストを含めた実質コストは0.19%/年でした。

 

 

 

FTSEとMSCIの最大の違いは、MSCIには韓国が含まれ、FTSEには含まれないという違いです。

 

MCSIには韓国が12%含まれているので、それなりに大きな違いだと思います。

 

 上場インデックスファンド海外新興国株式(銘柄コード: 1681)

1681 – 上場インデックスファンド海外新興国株式（MSCIエマージング）（上場MSCIエマージング株） | ETF（上場投資信託）｜日興アセットマネジメント

こちらは今回の中で唯一の国内ETFです。

配当金を受け取りたい方、機動的な売買をしたい方におすすめです。

 

ベンチマークはemaxis slimと同じMSCIです。

 

信託報酬は0.264%/年で、emaxis slimやSBI雪だるまよりやや高くなっています。

 

また信託財産留保額 0.3%が課せられているため、コスト面ではemaxis slimやSBI雪だるまに明らかに劣ります。

 

 

 

1681は決算を見ましたが、他2つのようにわかりやすい数字はありませんでした。

経費を純資産で割ると0.22%となり、公表されている信託報酬より安くなってしまいました。

未払金を含めると0.33%となったので、こちらの方が妥当かもしれません。

 

4ファンドの一覧

 

	VWO	emaxis slim	SBI 雪だるま	1681
信託報酬		0.187%	0.176%	0.264%
実質コスト	0.10%	0.30%	0.19%	0.33% ?
ベンチマーク	FTSE	MCSI	FTSE	MSCI
信託財産留保				0.3%

 

 

おすすめファンド　SBI雪だるま

 

コスト見ればVWOが最も安いですが、

・為替手数料

多くが片道25銭、住信SBIネット銀行→SBI証券で往復6銭まで下がる

・売買手数料

多くが片道0.495%、最大22ドル

これらを考えると、往復で最大1.36%かかります。

 

SBI雪だるまとVWOはコスト差が年0.1%なので、VWOを買っても売買コストの元を取るまで14年かかります。

 

そのため私のお勧めはSBI雪だるまです。

 

VWOは住信SBI銀行を使い、一括で200万円以上投資できる方におすすめです。

(売買手数料が往復で5940円、為替手数料が1330円かかるので、(5940+1330) ÷ 200万 ＝ 0.365%。3〜4年で元が取れる)
(1ドル135円で計算)

 

 

既に他の商品を買っている方は、乗り換えコスト(主に売却益にかかる税金) を踏まえてご判断ください。

 

まとめ

 

私はiDeCoでemaxis slim、つみたてNISAでSBI雪だるまを買っています。

最近は米国がものすごく人気なので、新興国への関心は低くなってそうで残念です🙁