【2026年5月】資産・ポートフォリオ確認　過去最大の上昇

はじめに

 

FIRE（セミリタイア）に向けて、生活収支、資産の推移を毎月公開しています。

またポートフォリオも記録し、リスク資産の比率や現金比率を確認しています。

資産形成時の資産目標は、7000万円以上（2025年1月達成） かつ 50万ドル以上 （2025年5月達成）でした。

（現在は1ドル159円。50万ドルは7950万円）

 

資産や収支を記録、発信するのは、

という目的があります。

 

私の基本投資スタイルは以下の通りです。

 

 

今月の生活収支  + 84万円

今月の生活収支はこちら↓

 

まずは収入から。

本業の給与は、出勤日数が前月より増えたため増加しました。

ほかに最大のインパクトとして、確定申告による還付金が59万円もありました。

初めてFXの経費を申告してみたり、FXキャッシュバックの申告の仕方など、指摘されるかもという不安がありました。

 

 

また先月は1日バイトをしたので、その分もあります。

2ヶ月ごとの児童手当もあり、収入は前月から75万円増加しました。

 

 

次に支出について。

今月大きな出費となったのは、ふるさと納税5万円、ANA PAYチャージ7万円でした。

ふるさと納税は、旅行先の宿泊をふるさと納税として支払ったもので、宿泊費1.5万円をふる納で支払いました。

 

支出は51.5万円ですが、ANA Payは振り替えなので、実質44.5万円に収まっています。

とはいえイベントが少ない今月で45万円の出費なので、我が家はかなりの贅沢家庭と言えそうです。

 

以上より、今月の生活収支は＋84万円と、大幅な黒字になりました。

 

現職について以降、直近6ヶ月の生活収支は + 149.4万円、直近1年では + 300.2万円で、いずれも平均 + 25万円/月 でした。

 

 

 

今月の資産　9787万円 (前月比 + 618万円)

今月の純金融資産（4月27日）は　となり、前月比 + 618万円 の 9787万円となりました。 率にして + 6.7%です。

 

 

前月は過去最大の下落額、下落率だったのが、一転して最大の上昇額、上昇率となりました。

先月の下げも今月の上げも、そこまで気持ちが動くことはありませんでした。

おそらくまだ生活費（以上）を労働で稼いでいるからなのでしょう。

 

この1ヶ月の株価は、eMAXIS Slimオルカンが + 7.6%となりました。

1ヶ月での上昇率としては驚異的です。

生活支出を除いた資産変動は + 6.7%であり、オルカンを下回りました。

株式比率が65％程度の割には、資産上昇も十分と言えます。

 

 

ドル円は159.3円で、1ヶ月前とほぼ同水準でした。

ドルベースでは 61.5万ドル。前月比 + 4.0万ドルとこちらも大きく上昇し、2ヶ月前の最高値を僅かに更新しました。

 

 

資産ポートフォリオ　株式比率 64%

資産の内訳は以下のようになっています。

 

💰外国株が55%
💰日本株を含むと株式全体で63%
💰レバレッジ（グローバル３倍３分法、USA360）、REITを含む株式相当のリスク資産が65%
💰現金比率は21％

 

保有資産ごとの変化は以下のとおりです。

・NASDAQ100は大幅上昇
・iDeCoに一部あった先進国株をオルカンに変更
・日本株の割合低下（高配当株の値上がり鈍いため）
・グローバル3倍、USA360は売却中
・EDV（米国債）は値下がり＆配当再投資なしで割合低下続く

 

インド株は全然戻りません。完全にミスったと言わざるを得ません。

超長期米国債は低値で横ばい。含み損たっぷりです。

 

 

まとめ

 

目標の7000万円に到達した時の記事( * )に、「1億円なんていらない」と書きました。

今、あと2％くらいのところまで来ていますが、正直1億までいってみたいと思っています。

結局欲望をコントロールできていない。良くないですね。