投資の原理原則

はじめに　iDeCo増額の続報 iDeCoの拠出限度額が毎月2.3万円から6.2万円に引き上げられそうだと過去記事に書きました。 そこでは受け取り時の課税が莫大になるから増額はやめておけ、と結論づけました。 今回は...

私は毎月生活収支と総資産（＝純資産）、資産ポートフォリオを公開しています。 毎月収入には給料＋ポイ活＋児童手当などを入れています。 この間ある方のブログを見て気づいたのですが、収入に配当（分配金）を入れていました。 えっ、配当も収...

はじめに　上場インフラファンドが暴落中 上場インフラファンドというのをご存知でしょうか？ 主に太陽光売電の投資をすることで、安定した収益、高配当を目指すファンドです。 執筆時（2024年12月）現在、以下の5ファンドが上場していま...

2024年11月20日、SBIからSCHD（米国高配当指数）に連動する投資信託を販売すると発表がありました。 楽天からSCHDファンドが2024年9月27日に販売開始になったばかりです。 よほど人気があってライバルに取られまいと...

はじめに　先進国株への投資を決めた 最近になって中国への投資に嫌悪感を強く抱くようになりました。 それに伴って投資先をオルカン（除く日本）から先進国株へ変更することを検討していました。 今回、当面の投資スタイルが決まったのでここに...

はじめに　先進国株はベストな投資先の一つ 個人投資家にとって、長期投資の最適な投資先はどこでしょうか。 米国株？全世界株？半分ずつ？ 私はいずれでもなく、先進国株式に興味を持っています。 というのも、最近どうしても中国に投資する...

はじめに　オルカンの中国株割合 みんな大好きオルカン。 その名の通り全世界に分散投資するファンドです。 今回は中国への投資について、私の思うところを書いていきます。 最新（2024/07/25）の目論見書によると、中国の投資...

はじめに　現金比率が投資成績を決める 長期投資において、特に効率的市場仮説学派にとっての最適な投資先はほぼ正解があります。 すなわち低コストの全世界株ファンド、つまりオルカンです。 もちろんその他の投資先として 国内外の債券...

はじめに　石破新総裁で市場は大揺れ 2024年9月27日に自民党の総裁選がありました。 結果は皆さんご存知のように、決選投票の末、石破茂氏に決まりました。 決定直後から急激な円高、先物市場での株安が進行し、緊縮財政、金融資産課税の...

はじめに　伝統的には株式債券の分散が有名 資産運用において、何よりも大事なのは株式で、多くの方が株式を中心にしていると思います。 住宅購入者の多くは資産の大半が自宅になります。 またもう少し意識の高い(?)投資家は、債券（日本国債...