はじめに
FIREに向けて、資産の推移を毎月公開しています。
これは記録・発信することで資産拡大のモチベーションが上がり、規律ある投資・資産管理ができると考えているからです。
またデュアルモメンタム投資は月1回の確認作業が必要で、月変わりに騰落率の計算をしています。
その結果をもとに今月は何を保有するかを決めています。
それ以外の投資 (NISA、iDeCoなど) についても記録します。
私の基本投資スタイルは以下の通りです。
iDeCo、NISAを使いインデックス長期投資を基本とする
暴落時の対策として、資産の一部で順張り投資 (デュアルモメンタム) も併用
3ヶ月前、6ヶ月前との騰落率を合計する
→ S&P 500、非米国全世界株のリターンが高い方を保有
→ どちらもマイナスならば米国長期債券を保有
今月の資産 3598万円 (前月比 +31万円)
| 収入 | (万円) |
| 給料 | 90 |
| ポイ活 | 1 |
| 合計 | 91 |
| 支出 | (万円) |
| カード利用 | 11 |
| 仕送り＋葬儀代 | 6.5 |
| 現金払い | 3 |
| 合計 | 20.5 |
親が亡くなった時の葬儀代を月1万円の分割にしており、支払いは2027年まで続きます
生活収支 91 – 20.5 ＝ ＋70.5 万円
総資産は先月比＋31万円と、少しだけ増えました。
しかし収支は＋70万だったので、約40万円は投資での損ということになります。
ドルベースでは前月比＋1万ドルと、円高トレンドを反映して評価額は増えています。
今月の売買
| 口座 | 商品 | 金額 (万円) |
| つみたてNISA × 2 | eMAXIS Slim 全世界株式 | 6.7 |
| iDeCo | たわら先進国株式 | 2.3 |
| iDeCo | eMAXIS Slim 全世界株式 | 2.3 |
| 課税口座 | グローバル３倍3分法 | 19.7 |
| 〃 | USA360 | 18.2 |
| 合計 | 49.2 |
デュアルモメンタムの売買を除く
現金ポジションを減らすため、課税口座にてグロ３、USA360を買っていました。
いずれも債券にレバレッジをかけたもので、バランス型レバレッジファンドと呼ばれます
しかし新NISAの全容が明らかになったことを受けて、2023年の新規買付けは NISA と iDeCo のみにしようと考えています。
デュアルモメンタム 今月の株価、ポジション
以下12月末、3ヶ月前、6ヶ月前の株価 (価格) を表にしました。
| ticker | current (12月末) | 3-mo ago(9月末) | 6-mo ago(6月末) | 3,6mo 騰落率 |
| VOO 米国 | 351.34 | 328.30 | 345.36 | + 8.7 % |
| VXUS 非米国 | 51.72 | 45.22 | 50.70 | + 16.4 % |
| AGG 債券 | 96.99 | 95.91 | 100.64 | – 2.5 % |
この結果によりポジションは以下のようになります。
VOO、VSS、債券 → VOO
VXUS > VOO のため、 非米国全世界株を購入
2021年1月 VSS → 7月 VOO → 2022年3月 VGLT → 4月 VOO → 5月 AGG → 12月 VOO → 2023年1月 VXUS
先月の同記事ではAGG保有としましたが、現地時間11月30日に株式が急騰したため、記事の内容とは異なりVOOを760万円分買いました。
ところがこの1ヶ月で – 5.8% (AGGは – 1.3%)と日本円にして45万円の損失となってしまいました。
恣意的に運用したわけではないので、その時点で誤った選択をしたとは思っていないのですが、やはり悔しいです。
非常に悔しい。
あとこれまで米国ETFで運用していましたが、2023年からは国内投資信託で運用することにしました。
最大の理由は非米国全世界株ファンド（楽天VXUS）が登場したためです。
これまで米国株の売買手数料に悩まされていましたが、私の投資開始から2年経って、ようやく日本で投資する環境が整いました。
とっても嬉しい。
新NISAとデュアルモメンタム
とはいえデュアルモメンタム投資は、将来的に縮小する可能性が高いです。
理由は2つ。
まずNISAが大幅拡充されて、非課税投資枠を埋めることが先決になったからです。
以前も計算しましたが、2028年には家族4人で4670万円の投資枠ができる予定です。
これを超えて投資できればデュアルモメンタムを継続しますが、埋まらないならば全額非課税運用に回します。
2つ目の理由は、成績がボロボロで嫌になってきたからです。
少なくとも10年以上の長期で見ないとダメなのはわかっているのですが、今年は売買するたびに損失が出てしまい、本当にひどい年になりました。
今年の収支は -118.6万円、-15.8%で、全世界株 (2559) は -6.5%、米国株 (2558) は -8.9%でした。
(いずれも日本円ベース)
まとめ
・資産は円建て、ドル建てともに回復
・デュアルモメンタムは2023年から国内商品で完結可能に
・ただ将来的には縮小の予定
みなさんにとって2022年はどんな年でしたでしょうか。
私の2023年の目標は「遠出、旅行を多くする」です。たくさん思い出を作りたいと思います。
2023年も良き年になるようお祈りしています。
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