レバレッジNASDAQ100 グローバル3倍3分法との併用もおすすめ!

レバレッジファンド

目次

はじめに 前回の続き

・レバナスの扱いは非常に難しい

・積み立てでは暴落の備えは不十分

USA360との併用がベスト

・積み立てではなく、一括&リバランスがオススメ

こんな事を書きました。

今回は少し補足して、併用ポートフォリオの候補をもう一つ紹介します。

それがグローバル33分法ファンド(グロ3)との併用です。

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そしてレバナスでも同じように、

レバナス+USA360

レバナス+グロ3

がいずれも良いポートフォリオになると思います。

詳しく見ていきましょう。

レバナス+USA360の構成割合

これは以前ご紹介した通りですが、50:50で組むと株:債券がだいたい50:50になります。

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USA360+レバナス 50:50

投資元本200に対して290270560の資産を保有することになります。

合計で2.8倍のレバレッジがかかっています。

株式、債券ともに全て米国100%です。

債券は5年、10年物が半分ずつで、中期債の位置付けになります。

レバナス+グロ3の構成割合

こちらはもっと複雑で、リスク資産:債券を半々に近づけるために、レバナス:グロ340:60で考えます。

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レバナス+グロ3 40:60

そうするとリスク資産:債券=280240になります。

合計で2.6倍のレバレッジがかかります。

リスク資産を分解すると、

米国株式(NASDAQ100含む)  177

先進国株式(日米除く) 7

国内株式 24

新興国株式 24

国内REIT 24

海外REIT 24

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レバナス+グロ3 40:60リスク資産割合

債券部分は、

日、米、英、独、豪それぞれ48ずつ

となります。

レバナス+グロ3がおすすめだが…

私は広く分散されたポートフォリオが好きなので、レバナス+グロ3がおすすめです。

しかしレバナスを買っているエッジの効いた人は、きっとリスク志向が高く、全世界より米国株一択派の人が多いように感じます。

その場合はレバナス+USA360になります。

まずはNISA、iDeCoを使い切ろう

レバナス、グロ3USA360は一般NISAのみに対応し、つみたてNISAには非対応です。

さらに2024年からの新NISA制度では、これらいずれもNISA対象外となる可能性が高いです。

(レバレッジ型投資信託は対象外とされている)

今回紹介したやり方は、投資の核にできる、非常に合理的でバランスの取れた投資法だと思います。

しかし特に2024年以降の話になりますが、まずは NISAiDeCoの範囲内で投資先を考えるべきだと思います。

リターンは予測できませんが、コストは現在の情報で判断できるからです。

投資はリターンを追い求めるものではなく、リスク・コストを削っていくものだと思っています。

そこを超えて投資できる余裕のある方は、2024年以降もこれらのファンドを買ってよいと思います。

まとめ

・レバナス+USA360、レバナス+グロ3を紹介

・筆者はレバナス+グロ3がおすすめだが、レバナス+USA360の方が好まれそう

・これらのファンドは新NISAに非対応(の見込み)

・まずはNISAiDeCoの範囲で投資をしよう

ジュニアNISAでレバナスを20年寝かせたら… 🤤

なんて考えたりもします

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